财务有限公司重要业务审批权限表

财务公司序号业务及工作事项经办部门1、增设或撤销非法人分支机构（包括分公司、代表处）2、增设或撤销职能部门一组织架构3、合并、分立、变更、停业、歇业、解散4、人员定编、岗位设置1、召开董事会、董事会授权2、对外部金融机构股权投资3、发行财务公司债券二公司治理4、股东股权转让5、修改公司章程6、利润分配及亏损弥补方案1、战略规划2、年度预算三战略规划及预算管理3、年度经营管理大纲4、季度预算1、绩效考核制度四制度流程2、会计制度及3、一般业务、人事、行政、内部控制流程1、总经理聘用、解雇2、总经理定薪、调薪3、副总级人员聘用、解雇4、副总级人员定薪、调薪五人力资源5、副总级以下人员聘用、解雇、定薪、调薪6、财务负责人聘用、解雇7、财务负责人定薪、调薪8、总经理年假、事假、病假9、副总经及以下人员年假、事假、病假固定资产、无形1、单项资产 ＞50万元资产 低耗品采2、单项资产 ≤50万元购汽车（商务车）购买集团外部租赁1、一般日常、行政费用2、单项费用 ≤20万元3、单项费用＞20万元九费用支出4、部门经理以下人员年终奖5、部门经理及以上人员年终奖6、总经理个人经手费用综合部综合部计财部审批审核审核审批审批各部门综合部综合部综合部综合部计财部计财部计财部审批审核审批审核审批审批审批审核审批审批审批审批综合部综合部提议提议审批提议提议审批审批CFO审批CFO审批审批风管部风管部计财部各部门计财部各部门计财部综合部计财部各部门审核审核审核审核审核审核审批审核审核审批审批审批报备提议提议审核审核审批审批审批审批审批CFO审批报备报备审批审批审批审批审核审批审批审批审批审批审批审批审批报备报备审批审批风管部综合部综合部风管部风管部审核审批审核审核审核审批审批审批审批审批审批审批审批审批风管部综合部信贷会总经理审核审核风管会董事会（长）审批审批集团（股东）审批银监机构审批报备六七八财务有限公司重要业务审批权限表

财务公司序号业务及工作事项经办部门1、应收、应付款项核销 ＞50万元2、应收、应付款项核销≤50万元十资产管理3、固定资产转让、出售、报废4、其它资产转让、出售、报废1、同业拆借业务(拆入、拆出）十一资金管理2、票据再贴现3、票据转贴现（1）集团担保贷款（2）其他担保贷款：单笔≥3000万1、贷款发放（3）其他担保贷款：单笔＜3000万（4）无风险抵押贷款：单笔≥3000万（5）无风险抵押贷款：单笔＜3000万（1）单笔≥3000万2、买方信贷（2）单笔＜3000万（1）单笔≥3000万3、融资租赁（2）单笔＜3000万（1）单笔≥3000万4、消费信贷（2）单笔＜3000万十二业务事项5、票据承兑（2）单笔＜3000万（1）单笔≥3000万6、票据贴现（2）单笔＜3000万（1）单笔≥3000万7、对外担保（2）单笔＜3000万（1）单笔≥3000万8、委托贷款（2）单笔＜3000万（1）单笔≥3000万9、信用证鉴证（2）单笔＜3000万（1）单笔≥3000万10、咨询代理（2）单笔＜3000万业务部审核审批业务部业务部审核审核审批审核审批业务部业务部审核审核审批审核审批业务部业务部审核审核审批审核审批业务部业务部审核审核审批审核审批业务部业务部审核审核审批审核审批（1）单笔≥3000万业务部业务部审核审核审批审核审批业务部业务部审核审核审批审核审批业务部业务部审核审核审批审核审批计财部计财部计财部计财部计财部业务部业务部业务部业务部业务部业务部审核审核审核审核审核审核审批审批审批审批审批审批审核审批审核审批审核审批审批审批计财部计财部信贷会总经理审核审批风管会董事会（长）审批集团（股东）银监机构