银行整改方案范文 一、存在的主要问题
1、新业务、新产品的学习及推广应用不足。
对新业务、新产品学习的积极性不高,存在畏难情绪,满足于原来掌握的业务和知识。对于学习,仅局限于上级行的培训,主动学
习钻研较少。对于新产品的市场推广主动性不强,缺乏争先创优意识。
2、缺乏长期系统的业务规划。
4、存在对业务规章理解不全面、不透彻的现象,操作中存在不
规范的地方。 二、改进措施 主要措施如下:
1、增强对新业务、新产品的学习及推广应用。
高度重视上级行研发出来的各类新业务、新产品,注重学习钻研,切实熟悉理解,并运用到业务中去,积极进行推广应用,走在业务
发展的前列,才能在满足客户需求的同时,不断增强我行的
市场竞
争力,夺取更大的市场份额。 2、增强业务的计划性和前瞻性。
务必制订切实的发展计划,切勿鼠目寸光,工作要具有前瞻性,才能在市场竞争中取得先机,掌握主动权,并赢得最后的胜利。
3、增强市场营销的力度与深度。
要树立“以客户和市场为中心”的经营理念,注重市场调研和客户需求分析,综合我行的客户资源,制订有竞争力的营销计划,成
立专业的营销团队,进行本币、外币的组合营销,有效运用我行的 产品。
摒弃忽视规范操作的错误观念,严格制度执行,切实加强基础管理工作,防范操作风险。
1)我部在领取珠江平安卡重空时,设立了出入库登记簿,并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。
3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认,同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。
4)我部近日已对2022年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管,下来将对2022年以来没有装订成
册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。
6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理,设立“自助设备巡查专用卡”,坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次,确保我支行自助设备正常供客户使用。
7)我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定,同时做好清加钞后的取款测试工作。
8)我部对ATM长短款这一工作,始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实,及时联系客户,并做好清算工作。 9)我部对ATM吞没的银行卡,做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》,下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。 10)我部已于2022年3月11日将2022年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁,下来将继续做好按季上缴工作。 11)我部自银行卡业务风险排查后,《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记,下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。 通过此次检查与整改,我部从中发现了不少问题,今后,我部将继续努力做好如下工作:
1、提高全员认识,强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对
存在问题的整改认识,在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识,在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位,堵塞管理漏洞。只有制度和
责任落实到位,风险才有可能避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关,规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性,杜绝情面或走过场情况。 4、继续加强对自助设备的日常维护与管理,及时做好测试和巡查工作,确保自助设备正常运作。
市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作,并下发了《牡丹江市分行审计报告书》(牡内审报字2022年第1号)我支行接到通知后,支行高度重视检查结果并认真提出整改措施,现将有关整改措施报告如下: 一、个人业务
1、柜员离席必须双人清点现金,做临时轧账处理 2、ATM现金长短款当天需及时处理 4、大额现金须及时锁入金柜 5、早、晚必须双人拆封款袋
6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金
7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿 8、柜员长时间离席必须做系统临时签退,收起章戳 9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地 10、柜员不得代用户填写单据 二、公司业务
1、尽可能减少验印时的强制通过率
2、公司业务对账单由专人保管
3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和安排
1、提高思想认识,形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起
的金融风险。提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识,在制度建设上完善自我,在制度
执行中制约自我。
5、正视存在的问题,今后将进一步加强员工规章制度学习,加
大员工业务操作方面培训力度,强化内控制度贯彻执行,不断提高
全行员工综合业务素质,不断提高员工对操作风险的防范意识。对
存在问题在整改的前提下举一反三,引以为鉴,在学习上教育员工,在制度上制约员工,进一步提高我行整体内控管理水平,把操作风
险降到最低限度。
按照行长办公会议精神及《关于制定工作作风问题整改措施的通知》要求,支行发动各部门和全体员工,集思广益,针对前
期揭摆
的十一项工作作风问题提出整改建议,办公室经过整理,形成整改
方案如下:
一、强化教育,规范管理,解决干工作、做事情不认真问题。 一是强化职工思想教育,提倡认真和较真精神。要定期召开座谈会,开展批评与自我批评,使其自觉端正工作态度,增强事业心、 责任感。
二是要不断完善岗位责任制,把岗位责任制作为衡量、评价员工工作标准的尺度,使其提高工作标准,严格自我要求。 三是要规范日常工作管理,提倡扎实、踏实作风,强化纪律意识,加强对违规违纪行为的处罚。
四是要明确工作时限。各科室、网点布置工作要有时限要求。员工做工作要有时间概念,当天能完成的必需完成,提高工作效率。
未在限期内完成的工作每拖延一天罚款100元,同时扣工作积分卡
1分(领导批准的除外)。
一是要提高工作主动性,对于本职工作不能等待领导吩咐、提醒;增强服务的主动性,服务客户要热情、周到。
三、强化创新,鼓励创新,支持创新,解决创新意识不强,
创新动力不足的问题。
二是要不断学习、借鉴先进的工作方法,丰富业务、管理、服务方面的举措,增强本岗位、本部门工作创新能力。 四、其它方面
一是各部门负责人要经常开展谈心活动,了解员工思想,消除员工工作畏难情绪,克服厌战心理,增强其工作信心。 二是各部门之间要加强协调与配合,员工之间要加强沟通与协作。
三是要维护商行(支行)的形象,对商行(支行)不利的话不说,对商行(支行)不利的事不做。对支行和领导有意见可以通过正常渠道
反映,不许背地发牢骚,讲怪话,更不允许有损商行(支行)形象和
利益的行为发生。否则,支行将视情节轻重给予行政或纪律处分。
四是全行要倡导节约精神,珍惜劳动成果,教育员工厉行节约从小事做起,从点滴做起。
因篇幅问题不能全部显示,请点此查看更多更全内容
Copyright © 2019- awee.cn 版权所有 湘ICP备2023022495号-5
违法及侵权请联系:TEL:199 1889 7713 E-MAIL:2724546146@qq.com
本站由北京市万商天勤律师事务所王兴未律师提供法律服务