企业银行开户管理制度

第一章 总 则

第一条 为规范企业银行开户管理，维护企业经济秩序，加强对企业开户的管理，特制定本制度。

第二条 本制度适用于公司内所有单位及部门办理开户业务的各项管理工作。

第三条 公司银行开户管理应遵循“依法合规、风险可控、合理便捷、服务至上”的原则。 第二章 开户申请与审核

第四条 企业申请开立银行账户应向财务部或者总经理办公室提出书面申请，并提交企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件及相关业务证明材料。

第五条 财务部或者总经理办公室应在三个工作日内，对企业提交的开户申请进行初审，确保申请材料完整、真实有效。

第六条 初审通过后，财务部或者总经理办公室应将开户申请材料报送企业金融业务管理部门进行复核，并按照规定的程序审批开户。

第七条 如遇特殊情况需要加急开户的，经营单位应提供充分的理由和相关证明，并由总经理办公室批准。

第三章 开户账户的统一管理

第八条 开户账户资金的管理应以财务部门为主，根据不同的业务需要，设立各类资金结算账户，并规定用途和权限。

第九条 财务部门应设置专人负责各类账户的开设和管理工作，并做好相关账户的日常清算和资金调拨。

第十条 财务部门应根据公司实际情况定期对各类账户进行资金情况的清查和对账，确保账户资金安全和合规运作。 第四章 账户使用的管理

第十一条 企业在使用银行账户进行资金存取交易时，应按照公司资金管理制度的要求，实施用款审批和会签制度，确保资金使用合规合理。

第十二条 企业在使用银行账户进行资金结算时，应遵守国家有关支付结算规定，合理安排资金的使用，防范资金风险。

第十三条 公司不允许私自将公司资金转移到个人账户，一经查实，将依法纠正并追究相关人员的责任。

第五章 账户变更与注销

第十四条 如企业法人营业执照、法定代表人或者单位名称等发生变更，企业应及时向所属银行办理账户变更手续。

第十五条 如企业需要注销某个账户，应提前提交书面申请，并提供相应的资料，经财务部门审核，方可办理账户注销手续。

第十六条 在办理账户注销手续时，企业应与银行做好账户余额清理和资金结算工作，确保账户关系的清晰。 第六章 附 则

第十七条 公司内各级管理人员应严格遵守本制度的各项规定，加强监督和管理，促进企业银行开户管理工作的规范运作。

第十八条 对于违反本制度的行为，公司将依据公司相关规定给予相应的处罚，并追究相关责任人的法律责任。

第十九条 本制度自发布之日起正式施行，如有调整和变更，须经公司领导批准方可生效。 以上为我公司企业银行开户管理制度，望各位员工严格遵守执行。