保险公司自查报告及整改措施

保险公司自查报告及整改措施

篇一：保险代理自查报告

关于保险代理业务自查自纠的整改报告 一、XX 年度机构运营及保险代理业务经营情况 XX 年度本机构主营业务规模、

与保险代理业务相关的 主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险 种及各

险种手续费分析。 二、XX 年度与保险机构合作情况 与保险机构的合作情况；XX 年合

作业务量前五位保险 机构及业务情况。 三、自查自纠工作开展情况 本机构贯彻落实《关于

开展宁波市车商类保险兼业代理 机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工 作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题 自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关

数据及原因分析。 五、整改措施 针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措 施。 篇二：保险自查报告华峰信用社

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关于对代理保险业务的自查报告为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照

县联社下发的《关于转发银监会开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监

办〔XX〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社 代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过

程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。 存在的问题：

一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。 二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。 三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投

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保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。 华峰信用社

二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自

查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度

贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下： 一、成立领导小组

为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度

贯彻落实情况检查工作小组，具体如下： （一）领导小组 组 长：xx 总经理 副组长：xx 总经理助理

组 员：xx（理赔中心经理）xx（客户服务管理部经理）

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xx（销售管理部经理） （二）工作小组

组 长： xx（销售管理部）组 员： xx（理赔中心）xx（客户服务部） xx（销售管理部）

二、自查工作内容及结果由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要 围绕广东保监局《关于印发的通知》开展。自查内容主要针对自评表中《关于印发

的通知》的六项内容开展检查工作。

（一）与代理机构的保险代理合同的完整性 XX年9月1日后，xx分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本，其中对代理业

务险种、代理手续费结算标准、结算办法、代理手续费结算专用账户等内容均有列明。 XX年11月开始，按照保监局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账 户，此项工作还未全部完成。

整改措施：xx市分公司财务中心要求12月底前完成此项工作。 自评分为18分。

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（二）与代理机构的保险代理合同的合规性 目前，所有保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中介签订合同的现象。自评分为10分。

（三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性 河源市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素

一览表》，并列明了具体内容。自评分为10分。 （四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性 银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的合同，只有信用社是与当地银

行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总行的。 整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业代理许可证复印件全部收集留存。 自评分为18分。 （五）《××公司保险代理合同基本要素一览表》报送的及时性和完整性 xx市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一 览表》，并列明了具体内容。自评分为20分。 （六）《××公司保险代理合同明细表》报送的及时性和完整性 xx市公司能按照要求按

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时向省保险行业协会报送明细表，并包括表中列明的各项内容。自评分为20分。

（七）保险营销员管理系统更新的及时性 xx市分公司在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内及时对该营销员的信息进 行了登记。

通过本次检查，还查出少部分离职人员还没有及时在营销员管理系统中进行登记。 自评分为10分。 整改措施：要求在12月12日内，各经营单位组训必须将已经离职的销售人员及时上报，

并在系统中进行登记。二〇一一年十二月八日篇四：邮政代理保险业务自查报告 邮政代理保险业务自查报告邮政代理>保险业务>自查报告 为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开 展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐

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患

3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证 4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相 符

5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》 6、当期销售的产品没有超过三家保险公司

7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》

等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为

8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供 被保险人的有效身份证件

9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损 失

10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录

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11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料 12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录 13、建立了客户台帐

14、填写的客户信息真实有效，

15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务， 16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规 17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限 18、按规定进行单证的请领、交接， 并留有相关记录

19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入 全额入账

20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务 21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为 22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用 务自查报告》

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《邮政代理保险业篇五：关于开展保险理公司自查自纠和 国 监 浙 监 局 公 文 中 保 会 江 管 办 室 件浙保监办发﹝XX﹞30 号关于开展

保险理公司自查自纠和 清理整顿工作的通知各省级保险理机构： 为进一步巩

固、深化中介监管工作成效，着力治理保险 代理市场小、散、乱、差的状况，切实保护保险

消费者利益， 根据中国《关于开展 XX 年保险公司中介业务检查 和保险代理市场

清理整顿工作的通知》 （保监发[XX]3 号） 精神，我局决定对辖内保险代理市场进行清

理整顿。清理整 顿分为自查自纠、 机构清理两个阶段。 将有关事项通知如下： 一、 自查

自纠 （一）自查自纠范围 自查范围为 XX 年和 XX 年 1-3 月辖内各省级保险专 业代

理机构的保险代理业务，涉及重大问题可追溯与延伸。 （二）自查自纠内容 自查自纠内容 自

查自纠 公司基本情况。 1．公司基本情况。 包括注册资本、经营状况、高管情

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况、组织架构、制度建设、从业人员、许可证时效、职业保 险、保证金缴存等内容。 2．存在的问题。 存在的问题。 （1）是否存在为保险公司虚构中介业务的行为； （2）是否存在销售误导的行为； （3）是否存在挪用侵占保费、保险金的行为； （4）是否存在不正当竞争和商业贿赂行为； （5）是否存在涉嫌传销行为和非法集资行为； （6）是否存在其他扰乱保险市场正常秩序、侵害保险 消费者利益的行为； 二、机构清理 （一）清理标准 1.以代理保险业务为名为保险公司虚构中介业务、非法 套取资金的各类保险代理机构； 2.内部管理混乱、业务长期无法正常经营的保险 理机构； 3.许可证失效的各类保险代理机构； 4.已无法取得联系、名存实亡的保险理机构； 5.存在涉嫌传销、非法集资等其他严重违法违规行为、 有必要予以清理的各类保险代理机构。 （二）清理实施 根据自查自纠情况，结合保监发[XX]3 号文精神，对 部分自查自纠情况不到位和列为重点清理对象的机构，开展 现场检查，并依法实施清理。

三、工作要求 （一）认真开展自查。各公司要加强组织领导，高度重 视，按照以查促改、标本兼治的原则，组织各级分支机构， 对照自查自纠内容和要求，应当针对存在的问题和清理重 点，逐条逐项开展自查，全面、客观反映公司的内控状况和 经营情况，并填制完成自查情况表（详

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见附件）。 （二）制定整改方案。根据自查发现问题，各公司要认 真制定整改方案， 明确整改目标和进度， 细化相关整改措施， 完善整改组织安排，确保整改方案切实可行、科学有效。 （三）实施整改并提交相关报告。 篇二：保险公司风险排查结果报告 阜阳中心支公司风险排查结果报告 分公司人事行政部：

按照按照保监局【皖保监办发?XX?30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?XX?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识

接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查

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（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

（1） 排查单证使用方面风险情况

针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风 险。

（2）排查保险合同方面风险

保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。 （3）排查非正常退保风险

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我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。

（4）排查数据真实性方面风险

系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强出单培训，不断提高出单员整体素质，减少人为风险的产生，二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽职守的人员给予处罚、清理等。 （5）排查反洗钱方面

目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗钱登记相关表格，打印置于前

台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。 （二）阜阳中支采取的风险监测手段

（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是

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通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确认，定期抽检。

（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各部门、四级机构负责人，定期对辖区进行检查和指导。

（3）严格按照分公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。 （三）风险监测与定期评估

目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个部门及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早报告、早处置，确保不发生区域性风险。 三、风险应急预案体系

（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控事件、财务印章管理、行政处罚事件。

（2）组织管理：阜阳中支公司从工作XX年下半年，成立了由

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综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件风险排查情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。 （3）现场控制：当有重大事件发生时，中支公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。

（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。

（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。 四、稳妥做好风险处置工作

一是在突发事件发生时，中支公司将立即配合分公司相关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。 五、落实风险防范工作责任

对于重大风险事件，中支公司按照监管“责任层层分解，

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落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执行“问责制”,将责任落实到人，确保各项工作落实到位。对已发生风险的,我们将

参照《保险机构案件责任追究指导意见》,逐级问责。 XX年8月2日 篇三：保险业自查自纠报告 保险业自查自纠报告 ********：

我单位自接到《****保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。 一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，****工商局颁发的营业执照，***质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及****国税、地税颁发的国税、地税相关证件。营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进

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行年检，并且年检合格。

二、纳税情况：自XX年****【XX】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。

三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。自XX年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。

本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。

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