《2011年福建省金融运行报告》

 2011年福建省金融运行报告 中国人民银行福州中心支行 货币分析小组 [内容摘要] 2011年，福建省立足省情，深入贯彻落实科学发展观和国家宏观部署，全面实施《海峡西岸经济区发展规划》、《平潭综合实验区总体发展规划》和《厦门市深化两岸交流合作综合配套改革试验总体方案》，“十二五”发展开局良好，经济保持较快增长，内外需求增势良好，两岸交流合作不断深化。金融运行总体平稳，银行业资金运用充分，存贷款等主要指标增速在货币回归常态下高位稳步回落，金融市场融资规模持续扩大，保险市场增势良好，金融生态环境建设有序推进。 海西规划的逐步落实和海峡两岸经济合作框架协议（ECFA）的深入实施将使福建迎来难得的发展机遇。预计2012年福建经济仍将保持较快增长，全省生产总值增速在11%左右，居民消费价格涨幅在4%左右。金融方面，将保持合理的社会融资规模，直接融资比重继续提升，更好地支持实体经济的融资需求，服务福建经济科学发展。 1 目 录 一、金融运行情况..........................................................4 （一）银行业资金运用充分，信贷支持实体经济力度增强....................................................................4 （二）证券业保持平稳，债券融资快速增长...........................................................................................7 （三）保险业稳步发展，保险渗透率和保障水平不断提高....................................................................7 （四）金融市场交易活跃，直接融资比重提高.......................................................................................7 （五）金融基础设施建设持续加强，金融生态环境不断改善................................................................8 二、经济运行情况.........................................................10 （一）内外需求增势良好，两岸交流合作先行先试纵深发展..............................................................10 （二）产业发展有所分化，工业主导作用明显.....................................................................................11 （三）各类价格指数冲高回落，劳动力价格持续上涨.........................................................................12 （四）财政收支较快增长，民生保障力度加强.....................................................................................12 （五）节能减排目标基本完成，生态环境建设持续推进.....................................................................12 （六）房地产市场明显降温，房地产成效显现.............................................................................12 三、预测与展望...........................................................13 附录：..................................................................15 （一）福建省经济金融大事记.................................................................................................................15 （二）福建省主要经济金融指标.............................................................................................................16 专 栏 专栏 1： 搭建平台开展批量化营销，助力小微企业支持实体经济发展.....................5 专栏 2： 闽台金融合作更趋务实，先行先试取得新进展.................................9 表 表 1 2011年福建省银行业金融机构情况..............................................................................................4 表 2 2011年福建省人民币贷款各利率区间占比表...............................................................................6 表 3 2011年福建省证券业基本情况表..................................................................................................7 表 4 2011年福建省保险业基本情况表..................................................................................................7 表 5 2001～2011年福建省非金融机构融资结构表...............................................................................8 表 6 2011年福建省金融机构票据业务量统计表...................................................................................8 表 7 2011年福建省金融机构票据贴现、转贴现利率表.......................................................................8 图 图1 2011年福建省金融机构人民币存款增长变化................................................................................4 2 图2 2011年福建省金融机构人民币贷款增长变化................................................................................5 图 3 2011年福建省金融机构本外币存、贷款增速变化.......................................................................5 图 4 2010～2011年福建省金融机构外币存款余额及外币存款利率...................................................6 图 5 1978～2011年福建省地区生产总值及其增长率.........................................................................10 图 6 1981～2011年福建省全社会固定资产投资及其增长率.............................................................10 图 7 1978～2011年福建省社会消费品零售总额及其增长率.............................................................10 图 8 1983～2011年福建省外贸进出口变动情况.................................................................................11 图 9 1985～2011年福建省外商直接投资情况.....................................................................................11 图 10 1978～2011年福建省工业增加值及其增长率...........................................................................11 图 11 2002～2011年福建省居民消费价格和生产者价格变动趋势...................................................12 图 12 1978～2011年福建省财政收支状况..........................................................................................12 图 13 2002～2011年福建省商品房施工和销售变动趋势...................................................................13 图 14 2011年福建省主要城市新建住宅销售价格变动情况...............................................................13 3 2.存款增速下滑，企业存款占比下降。2011年，福建存款增长较为乏力，增速持续下滑。年末全省本外币存款余额增长15.0%（见图1），增速较上年末下降9.2个百分点。全年存款增加2824.4亿元，比上年少增829.9亿元，其中企业存款少增828.0亿元，占各项存款增量比重比上年下降10.6个百分点。 亿元800600一、金融运行情况 2011年，在货币回归稳健的大环境下，福建金融运行总体平稳，银行业资金运用充分，存贷款等主要指标增长高位稳步回落，金融市场融资规模持续扩大，保险市场增势良好，金融生态环境建设有序推进。 （一）银行业资金运用充分，信贷支持实体经济力度增强 福建省银行业机构认真落实稳健的货币，合理把握贷款投放的数量、节奏和结构，有效满足实体经济资金需求。银行经营效益持续改善，资产质量继续提升。 1.银行资金运用充分，经营效益持续向好。2011年末福建省法人银行类机构83个（见表1），较上年末增加2个，分别是福建能源集团财务公司和泉州安溪民生村镇银行。2011年末本外币余额存贷比较上年末上升3.1个百分点，高于全国平均水平17.6个百分点。在资金运用充分、议价能力较高等因素作用下银行业金融机构经营效益持续向好，全年利润增长27.7%，不良率比年初下降0.1个百分点。 表 1 2011年福建省银行业金融机构情况 营业网点①机构类别一、大型商业银行②二、国家开发银行及性银行③三、股份制商业银行④四、城市商业银行五、农村合作机构⑤六、财务公司七、信托投资公司八、邮政储蓄银行九、外资银行十、农村新型机构⑥合 计机构个数从业人数资产总额(个)(人)（亿元）2113403391331852229713679553638117615901474017428362984980131919970511988220413172185726384949102172133788法人机构（个）0013682202583%3025201510504002000-200-4001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月2010年各月当月新增人民币存款(左坐标）2011年各月当月新增人民币存款(左坐标）2010年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标）2011年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标） 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 图1 2011年福建省金融机构人民币存款增长变化 注：①不包括国家开发银行和性银行、大型商业银行、股份制银行等金融机构总部数据。 ②包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行。 ③包括国家开发银行、中国农业发展银行和中国进出口银行。 ④包括中信银行、中国光大银行、华夏银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行等。 ⑤包括农村信用社、农村合作银行和农村商业银行。 ⑥包括村镇银行。 数据来源：中国人民银行福州中心支行，福建银监局。 4 3.贷款增速高位回落，实体经济贷款继续多增。2011年，福建银行业机构积极贯彻落实稳健的货币，信贷投放均衡稳定增长，并向三农、中小企业、民生等有利于经济“转方式、调结构”的关键环节和领域倾斜，为实体经济发展提供有力保障。 2011年末福建本外币贷款余额增长19.3%（见图3），增速较上年末回落4.1个百分点。全年贷款增加25.1亿元，比上年少增119.9亿元（见图2）。其中，基础设施贷款和工业贷款比上年分别多增78.2亿元和162.6亿元。小企业贷款增长迅速，年末余额为5239.3亿元，占全部企业贷款余额的比重为46.6%，比上年末增加12.4亿元，占企业新增贷款的比重为71.6%，比上年上升11.2个百分点；涉农贷款增加1182.1亿元；各类促就业小额（担保）贷款累计发放15.1亿元，是上年的1.6倍。 亿元600%3025201002001051月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月其中小企业贷款增加227.5亿元，占其企业贷款增量的.9%，比上年提高13个百分点；涉农贷款增加221.2亿元，占其各项贷款增量的66.1%，比上年提高4.2个百分点。 3230282624222018161412108%002010年各月当月新增人民币贷款(左坐标）2011年各月当月新增人民币贷款(左坐标）2010年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标）2011年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标） 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 图2 2011年福建省金融机构人民币贷款增长变化 2011年，福建法人银行机构整体向好，差别准备金动态调整实施效果良好。城市商业银行、农村合作金融机构和村镇银行的资本充足率分别为13.93%、17.26%和19.57%，均大大高于监管要求。全省地方法人机构（不含兴业银行）全年增加贷款428.7亿元，占适度贷款增量的99.2%。2010.032010.052011.032011.052010.012010.072010.092010.112011.012011.072011.09金融机构本外币存款增速（当月同比）金融机构本外币贷款增速（当月同比）2011.11 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 图 3 2011年福建省金融机构本外币存、贷款增速变化 专栏 1： 搭建平台开展批量化营销，助力小微企业支持实体经济发展 福建省是以中小企业为主的省份，区域经济特点决定了银行业的发展离不开小微企业这个重要客户群体。但由于小微企业点多面广，单户资金需求量相对较小，所以成本控制是发展小微企业信贷业务面临的难点。近年来，在中国人民银行总行中小企业信贷导向下，人民银行福州中心支行通过加强信贷窗口指导、推进中小企业信用体系和担保体系建设、建立小微企业贷款风险补偿机制、开展中小企业信贷导向效果等手段强化落实，并引导省内银行业金融机构积极拓展各类合作平台，创新小微企业贷款批量化营销模式，在服务与成本之间找到最佳契合点，成效初显。2011年末福建省小企业贷款余额增长31.81%，增幅分别高于同期大、中型企业21.29个和23.49个百分点，高于全国小企业贷款增幅约6个百分点。 一是依托产业集群搭建小微企业批量营销平台。近年来福建省产业集群发展加速，截至目前已经形成了60余个产业集群，并培育了一批核心龙头企业。依托产业集群内核心龙头企业与上游中小供应商稳定的购销关系，各银行业金融机构积极开展以应收账款定向保理为主打的供应链融资服务，利用核心企业的付款承诺等为上游中小供应商提供增信支持，实现对上游中小企业贷款的批量营销。2012年6月以来，中国建设银行福建省分行在短短半年内就运用定向保理产品为中国电信福建分公司的上游中小供应商累计融资1.92亿元，辐射福州、南平、宁德、龙岩、三明等地区，取得了良好经济和社会效益。 二是依托专业市场搭建小微企业批量营销平台。专业市场小微企业聚集，且经营户同质性较强、金融需求趋同。契合专业市场经营特点，福建省内银行业金融机构创新工作机制，加强与市场管理方或市场同业公会的合作，发挥其市场诚信建设和信息网络优势，批量拓展联保联贷业务，为市场成员企业或商户提供融资服务。省内泉州银行率先在石狮布料专业市场开发“同业公会或商会+银行”合作模式的布料商户联保联贷业务，取得较大成功，截至2011年末，泉州银行石狮布料专业市场授信客户241户，贷款余额5.1亿元，无一笔不良，目前该类模式已经在省内广泛推广。中国民生银行泉州分行引进泉州鲤城区电脑公会作为战略投资者，通过引资引智相结合，开发了“电脑同业公会小微企业特色贷款项目”，5 组织专门的小微企业金融服务团队进驻公会，为200多家公会会员提供了融资服务。 三是依托组织优势搭建小微企业批量营销平台。福建省银行业金融机构在银政合作促进小微企业贷款投放方面进行了有益探索。中国建设银行福建省分行抓住福建省实施“电子商务千万工程”的有利契机，针对阿里巴巴上10余万福建网商的融资需求，牵头福建省财政厅、阿里巴巴公司签订《网络银行业务合作协议》，三方出资设立“风险池”资金，借助网商的经营信用度和阿里巴巴公司的“网上信息曝光”制度，批量为网商提供免抵押的“e贷通”联贷联保业务。截至2011年末，“e贷通”累计发放35.14亿元，年末余额17.39亿元。2011年中国建设银行将该模式推广至县域，由企业缴纳一定比例的助保金和提供的风险补偿金共同作为增信手段，为“重点中小企业池”名录下的小微企业发放“助保金”贷款，截至2011年末已初步与部分县级达成合作意向。 四是依托同业合作搭建小微企业批量营销平台。该类模式主要将不同银行业金融机构的资金优势和网点优势有效结合，实现基层营业网点缺乏的银行业金融机构对小微企业的批量营销。2011年国家开发银行福建省分行与兴业银行、福建海峡银行、泉州银行以及上海浦东发展银行福州分行、浙江稠州银行福州分行、厦门银行、中国民生银行福州分行等7家银行合作，利用合作银行开具的保函，发展针对小微企业的“见保即贷”业务，2011年共发放贷款8.24亿元，年末贷款余额8.14亿元，成效明显。 4.贷款利率水平上升明显，市场在定价中的作外币存贷款利率总体持续上升趋势。2011年，用显著增强。2011年，福建省金融机构贷款利率福建省美元大额定期存款加权平均利率4.5771%，1逐季上行，全年各项人民币贷款加权平均利率为比上年提高0.7235个百分点；美元贷款加权平均7.4555%，比上年上升20.4%。从浮动区间占比看，利率4.2824%，比上年提高1.5325个百分点。外实行上浮、基准、下浮利率贷款占比分别为72.3%、币存贷款利率变化主要受国际市场利率、汇率及20%、7.7%，90%以上的贷款在下限以上实现自主本外币利差等因素影响。 定价。市场机制在利率形成中发挥着相当大程度亿美元%1204的作用。 1003 802 表 2 2011年福建省人民币贷款各利率区间占601比表 单位：% 月份合计[0.9-1.0)1.0小计上浮水平(1.0-1.1](1.1-1.3](1.3-1.5](1.5-2.0]2.0以上月份合计[0.9-1.0)1.0小计上浮水平(1.0-1.1](1.1-1.3](1.3-1.5](1.5-2.0]2.0以上1月100.013.528.358.320.023.65.76.62.37月100.06.521.871.621.232.99.85.52.22月100.012.628.159.323.323.35.75.31.78月100.06.317.576.224.232.611.55.72.33月100.011.324.863.922.327.96.65.31.月100.05.117.877.124.034.611.84.72.14月100.07.620.472.123.532.97.56.31.810月100.06.020.573.527.429.99.74.61.95月100.07.117.675.323.535.08.46.81.611月100.05.313.980.823.835.813.45.82.06月100.06.714.578.826.836.08.95.51.512月100.04.515.180.424.034.814.45.31.9402002010.012010.022010.032010.042010.052010.062010.072010.082010.092010.102010.112010.122011.012011.022011.032011.042011.052011.062011.072011.082011.092011.102011.112011.12金融机构外币存款余额(左坐标）一年期以上小额美元存款加权平均利率（右坐标）3个月以内大额美元存款加权平均利率（右坐标）0-1-2 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 1不含个人住房按揭、票据贴现和信用卡透支。 图 4 2010～2011年福建省金融机构外币存款余额及外币存款利率 5.银行业改革不断深化。性银行和大型商业银行改革进程继续推进，其中中国农业银行省分行“金融三农事业部”创新运用 “农行+信用村”模式开展银村共建，截至2011年末，59家“三农金融事业部”与579个村建立了共建关系。 农村商业银行组建步伐加快，全年共有11家开业、3家批筹，农村商业银行资产总量在农村合作金融机构中占比达45%。多家地方法人银行向省外拓展6 业务，兴业银行新设贵阳分行，2家农商行首次设立异地支行，1家农合行首次跨省发起设立村镇银行。菲律宾首都银行在泉州设立分行。 6.跨境人民币结算业务有力促进跨境贸易与投资便利化。2011年实现业务量527.5亿元。其中，跨境贸易人民币结算业务449.0亿元，是上年的 3.9倍；跨境投融资业务78.5亿元，占全国总量的7.1%。 下降4.8%，全年期货交易额为73690.4亿元，下降4.4%。 （三）保险业稳步发展，保险渗透率和保障水平不断提高 1.保险业主要指标增势良好。2011年，福建新增3家保险经营主体。保险业实现增加值41.9亿元，增长60.2%；资产规模998.9亿元，增长18.9％。实现保费收入432.4亿元（见表4），增长14.9％。 2.保险对社会经济生活的渗透率不断提高。2011年，福建保险密度1162.4元/人，增长13.9％；保险深度2.5％，与上年基本持平。全年保险为社会承担风险保障10.2万亿元，累计赔付支出123.9亿元，增长22.7%，总体保障水平提高。 （二）证券业保持平稳，债券融资快速增长 1.证券融资结构调整，债券融资首超股票融资额。2011年，福建非金融企业通过资本市场实现各类融资498.7亿元（见表3），增长36.8%。从结构看，国内债券筹资273.0亿元，增长124.7%。2其中，银行间市场企业债务融资工具发行创历史新高，全年共19家企业筹资181亿元，增长.5%；同时晋江市4家中小企业成功发行集合票据2.2亿元，使全省中小企业集合票据发行取得“零突破”。而境内外股票筹资225.7亿元，较上年减少7.1%。 表 3 2011年福建省证券业基本情况表 项 目总部设在辖内的证券公司数(家)总部设在辖内的基金公司数(家)总部设在辖内的期货公司数(家)年末国内上市公司数(家)当年国内股票（A股）筹资（亿元）当年发行H股筹资（亿元）当年国内债券筹资（亿元）其中：短期融资券筹资额（亿元） 中期票据筹资额（亿元） 中小企业集合票据筹资额（亿元）数量30481137.088.9273.0115.063.82.2表 4 2011年福建省保险业基本情况表 项 目总部设在辖内的保险公司数(家) 其中：财产险经营主体（家） 人身险经营主体（家）保险公司分支机构（家） 其中：财产险公司分支机构（家） 人身险公司分支机构（家）保费收入（中外资,亿元） 其中：财产险保费收入（中外资,亿元） 人身险保费收入（中外资,亿元）各类赔款给付（中外资,亿元）保险密度（元/人）保险深度（%）数量2114722232.4151.1281.4123.91162.42.5 数据来源：福建保监局。 注：当年发行H股筹资为所有境外上市融资，国内债券筹资包括短期融资劵、中期票据、中小企业集合票据、公司债和企业债。 数据来源：中国人民银行福州中心支行、福建证监局、福建省发展改革委员会。 2.上市公司经营状况良好。2011年，福建81家上市公司实现利润470.6亿元，增长29.95%，平均每股收益0.67元。 3.法人证券机构盈利能力有所下降。受股票市场下跌影响，全年3家法人券商实现净利润5.7亿元，下降52.0%；4家法人期货公司利润总额1亿元，下降2.6%。全年证券交易额为47706亿元， 23.出口信用保险为企业对外贸易、海外投资保驾护航。全省出口信用保险实现保费收入5.6亿元，增长36.5%；提供风险保障144.5亿美元，增长37.6%；保险项下为企业提供融资34.6亿美元，增长68.8%。 4.涉农保险业务积极支持“三农”发展。全年性农业保险保费收入3.6亿元，增长43%，承担风险保障超过1400亿元，累计支付赔款超过1.5亿元。 （四）金融市场交易活跃，直接融资比重提高 1.直接融资比重进一步上升。由于债券融资成倍增长，福建直接融资占比提高3.9个百分点（见表5）。 7 含短期融资券、中期票据、中小企业集合票据。 表 5 2001～2011年福建省非金融机构融资结构表 融资合计(亿元人民币)20012002200320042005200620072008200920102011429.2318.7858.5729.9794.71417.519.71723.63340.53379.53393.8贷款96.095.7.598.394.198.0.086.190.2.285.3比重（%）债券(含可转债)0.00.00.00.03.80.44.43.33.43.68.0股票4.04.22.51.72.21.66.610.66.37.26.74.黄金交易额成倍增长。受国际现货黄金价格振荡走高影响，2011年，纸黄金交易453.3亿元，增长160.4%；实物黄金交易32.6亿元，增长52.2%。 5.外汇交易波动明显。福建跨境资金净流入呈现“上半年大幅增长、下半年快速下降”的态势。全年净收汇427.3亿美元，增长4.4%。 6.民间借贷量增价涨。据对福建总计2170户的企业、个体工商户和农户进行抽样调查显示，2011年民间借贷样本市场发生额增长52.2%，样本平均利率提高1.3128个百分点，涨幅7.26%。 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 （五）金融基础设施建设持续加强，金融生态环境不断改善 1.征信体系建设日趋完善。一是企业和个人征信系统建设进一步完善。企业征信系统累计收录25.52万户企业及其他机构，比上年增长10%，日均查询1.82万次；个人征信系统累计收录自然人2294万人，约占全省总人口的62%，比上年增长2%，日均查询3.86万次。二是中小企业信用体系进一步推进。已累计建立中小企业信用档案9.2万户，其中1.05万户企业累计获得2136.5亿元银行融资。三是农村信用体系进一步拓展。累计建立农户信用档案285.5万户，占全省农户总数的42.8%，共中161.3万户农户获得累计2143.8亿元的贷款。四是征信服务范围进一步拓宽。查询征信系统已成为金融机构审贷的必经环节，为防范金融风险起到重要作用；同时，征信系统还为财政、工商、审计等部门提供服务，促进财政贴息资金安排、龙头企业评选等工作的顺利开展，有效促进“守信激励、失信惩戒”机制的实现。 2.支付体系高效、平稳运行。一是“新农村支付结算畅通工程”成果显著。实现全省13345个行政村自助终端全覆盖和助农小额取现服务覆盖全省96%的行政村。二是银行卡产业快速发展。年末，全省已发行金融IC社保卡超过2200万张，发卡量居全国第一位；公务卡和商务卡业务量居全国第二位。三是两岸银行卡合作不断深化。截至2011年末，海峡旅游卡发卡量突破170万张，当年跨行交易金额突破70亿元，并实现在地区部分商户打折使用；妈祖平安卡突破350万张，成为全国发卡量和使用量最大的地方卡。 3.国库收付服务民生显成效。在全国较早实行批量办理出口退税新模式，全年办理出口退税 2.货币市场交易活跃。福建银行间拆借市场累计交易24131.5亿元，银行间债券市场累计成交62902.1亿元，增长21.4%。货币市场资金流向表现为净融入资金1727亿元。此外，大小额支付系统和银行机构的行内系统资金净流入5758.0亿元，流入量居全国第二位。 3.票据融资量价齐升。2011年末，全省票据融资余额比上年末增长41.6%（见表6）。票据利率明显提高（见表7），商业承兑汇票利率下半年后超过10%。随着存款准备金率的下调，四季度后银行间市场资金面好转，利率趋稳。 表 6 2011年福建省金融机构票据业务量统计表 单位：亿元 季度q1q2q3q4银行承兑汇票承兑余额累计发生额贴 现银行承兑汇票余额累计发生额商业承兑汇票余额累计发生额2426.02768.42810.53104.31440.73494.55029.36657.4226.0266.3347.8350.61393.92774.430.95609.811.012.39..359.2117.5168.7293.3 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 表 7 2011年福建省金融机构票据贴现、转贴现利率表 单位：% 季度q1q2q3q4贴 现银行承兑汇票商业承兑汇票转贴现票据买断票据回购6.80216.86849.228.33207.67846.553811.173910.77284.88265.20036.66586.95004.533.87746.07656.5735 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 8 228.2亿元，占出口退税总额的94.2％，使出口退税资金由国库直达企业账户，到账时间由5-6天缩短至1天，有效提高企业资金周转效率。 4.反洗钱机制作用不断增强。一是资金监测质量进一步提升。全年收集重点可疑交易线索94，向机关报案数和立案数分别增长26.8%、20.4%。二是配合打击犯罪力度持续增强。全年主动调查可疑交易活动及协助侦查机关调查案件共35起，破案16起。三是行业自律增强。全国首个反洗钱业务自律组织——福建省反洗钱协会成立，发挥着桥梁纽带、引导服务和监督约束作用。 专栏 2： 闽台金融合作更趋务实，先行先试取得新进展 2011年3月，全国通过《中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划》，提出要“充分发挥海峡西岸经济区在两岸交流合作中的先行先试作用”。同月，正式批准《海峡西岸经济区发展规划》，要求福建先行先试，努力建设两岸经贸合作的紧密区域、两岸文化交流的重要基地、两岸直接往来的综合枢纽。2011年11月18日，正式批准《平潭综合实验区总体发展规划》，赋予平潭在两岸金融交流合作中先行先试特殊。这些的出台进一步推动了闽台金融合作向更具体、务实的方向发展。 福建银行机构与同业机构合作更务实。2011年5月23日，福建海峡银行与华南银行签署业务合作协议书，两家银行将积极推进在国际业务、资金业务、客户服务联动、市场研究和人员交流培训等领域深层次的交流与合作。同时以此次业务合作为契机，建立与台资金融机构之间交流沟通的长效机制。 福建银行机构与保险机构探索开展跨业合作。2011年7月21日，中国建设银行厦门分行与富邦财险在互惠互利、友好协商的基础上，签署全面战略合作协议，建立代理关系和保险代理合作。 保险产品创新推动两岸同业合作。一是闽台两岸保险合作交流加强。截至2011年末，全省已有台资背景的保险公司主体4家，实现保费2.5亿元，增长近五成。台资保险公司积极开展产品服务创新，其中，国泰产险推出“一袋子”理赔服务，富邦产险推行无责服务制度，国泰人寿首创无理赔记录增值保险金。二是量身定制区域特色保险产品和服务。人保产险为经由福建赴台旅游推出了“安顺游”赴台旅游保险专属产品；中国人寿为覆盖海西六省二地（金门、妈祖地区）422个景点的“海峡旅游景区通票”配套推出了意外险服务；平潭综合实验区渔业、海上运输相关险种经济补偿水平显著提高，赔付支出增长69.7%。 合作建设多层次资本市场取得新突破。2011年7月19日，厦门海西股权投资中心挂牌成立，并与创业投资商业同业工会等签署了合作协议。2011年10月31日，福建海峡股权交易所在平潭登记成3立，注册资金500万元，交易所正积极吸引金融机构入股。2011年11月26日，由福建漳龙实业有限公司与两岸三地企业和金融机构共同发起的海峡金融资产交易所在北京成立。该交易所为响应国家“加快建设海峡西岸经济区”的战略而设立的全国性、专业化金融资产交易机构。 闽台证券业交流合作取得新进展。2011年2月，中国与福建签订了《关于加快海峡西岸经济区资本市场发展会谈纪要》，支持在现有法律法规框架下在福建设立一家闽台合资证券公司。大华证券已向申请在福建设立代表处。 首家台资担保公司在闽成立。2011年5月18日，福建龙台融资担保有限公司在福建省龙岩市挂牌成立，这是首家由台资企业成立的融资性担保公司。作为专业经营融资性担保业务的公司，福建龙台融资担保有限公司由龙岩市同胞投资企业协会的30余家会员企业出资成立，注册资金1亿元人民币，重点帮助台资中小企业解决融资难问题。 新台币现钞双向兑换范围拓宽。新台币现钞双向兑换业务已由中国银行1家，扩大到中国银行、兴业银行、交通银行、工商银行、厦门银行5家，兑换业务银行机构和网点数量居全国第一，兑换量占全国的三分之一，促进两岸民众交往便利化。 3 中华开发金控所属的中华开发创业投资公司拟投资1250万元人民币，并已在进行了公开信息披露。 9 亿元%80604020019811983198519871919911993199519971999200120032005200720092011全社会固定资产投资（左坐标）固定资产投资同比增长率（右坐标）二、经济运行情况 2011年，在国家实施宏观的大环境下，福建立足省情，全面实施《海峡西岸经济区发展规划》、《平潭综合实验区总体发展规划》和《厦门市深化两岸交流合作综合配套改革试验总体方案》，推动国民经济朝着宏观预期方向发展，全年实现地区生产总值17410.2亿元，增长12.2%（见图5），高于年初预期目标（12%）0.2个百分点，人均地区生产总值达46972元。 亿元2000018000160001400012000100008000600040002000019931978198119841987199019961999200520082011200211000100009000800070006000500040003000200010000 %2520151050数据来源：福建省统计局。 图 6 1981～2011年福建省全社会固定资产投资及其增长率 2.消费需求保持旺盛，城乡消费增速差距缩小。2011年，福建社会消费品零售总额增长18.2%（见图7），较上年回落0.7个百分点，其中城镇和乡村消费分别增长18.6%和13.7%，差距由上年的9.5个百分点缩小至4.9个百分点。 亿元7000地区生产总值(左坐标)地区生产总值增长率(右坐标)%423528211470199320051978198119841987199019961999200820112002 数据来源：福建省统计局。 6000500040003000200010000 图 5 1978～2011年福建省地区生产总值及其增长率 （一）内外需求增势良好，两岸交流合作先行先试纵深发展 2011年，随着重点项目建设、新增长区域、城市建设、小城镇改革发展、民生工程等“五大战役”的深入实施，福建内外需求保持良好增长势头。 1.固定资产投资持续增长，民生社会事业投入加大。2011年，福建全社会固定资产投资增长27.1%（见图6），较上年回落2.9个百分点。其中，城镇民间投资增长38.2%，占城镇投资的比重由上年的49.8%提高至.3%，对城镇投资增长贡献率达71.2%。民生方面，城镇社会保障业投资增长9.1倍，文化艺术业投资增长1.4倍，娱乐业投资增长.1%，居民服务业投资增长39.1%，教育事业投资增长29.2%。 10 社会消费品零售总额（左坐标）社会消费品零售总额名义增长率（右坐标）数据来源：福建省统计局。 图 7 1978～2011年福建省社会消费品零售总额及其增长率 3.对外贸易逆势上扬，利用外资平稳增长。2011年，福建进出口总额1435.6亿美元，增长32.0%，其中：出口928.4亿美元，增长29.9%（见图8）；进口507.2亿美元，增长36.0%。全省进出口总额中，民营企业进出口增长55.6%，对全省增长贡献率达57.8%。利用外资方面，按历史可比口径，实际利用外商直接投资110.4亿美元，增长7.1%（见图9）。实际利用台资32.2亿美元，增长20.5%；实际利用港澳资.5亿美元，增长17%。 %120100806040200-20-401983198519931995198719199119971999200320052001200720092011-4000400800亿美元1200一批重大项目加快建设，组团建设全面展开，全年完成投资303.5亿元。 （二）产业发展有所分化，工业主导作用明显 2011年，福建协调推进产业群、城市群、港口群“三群”联动发展，进一步加快转方式、调结构步伐，二产比重达到52.7%，比上年提高1.7个百分点，高于“十一五”期间平均水平（49.3%）3.4个百分点；一产、三产比重则有不同程度的下降，其中三产比重已降至近10年来的最低点。三次产业对地区生产总值增长的贡献率分别为3.2%、68.8%和28%。 1.一产增势良好，粮食生产稳定增长。2011年，一产增长4.2%，较上年提升0.9个百分点。全年气象条件较好，病虫害较上年减轻，粮食生产形势稳定，粮食总产量比上年增长1.6%。 2.二产增长放缓，工业影响作用显著。2011年，二产增长16.4%，比上年回落2.1个百分点。在市场需求不足、能源和原材料价格高位波动、企业用工和融资成本增加等多重因素影响下，企业生产放缓，工业增幅呈逐月回落态势。全部工业累计完成增加值7775.1亿元，增长17.0%（见图10）。规模以上工业增长17.5%，比上年回落2.8个百分点，其中民营工业增长18.8%，对规上工业增长的贡献率达66.2%。全部工业对地区生产总值的贡献率为60.6%，比上年提高1.9个百分点。 亿元进出口差额(右坐标）出口总值增长率(左坐标）进口总值增长率(左坐标） 数据来源：福建省统计局。 图 8 1983～2011年福建省外贸进出口变动情况 亿美元120100806040200198519871919911993199519971999200120032005200720092011%200150100500-50-100外商直接投资额（左坐标）增长率(右坐标)数据来源：福建省统计局。 %1007550250-25-50-751993197819811984198719901996199920052008201120029000800070006000500040003000200010000图 9 1985～2011年福建省外商直接投资情况 4.闽台经贸交流合作持续拓展，平潭开放开发加速突破。落实两岸经济合作框架协议，闽台贸易增长11.8%，其中，进口增长5.3%，出口增长35.9%。厦门两岸区域性金融服务中心核心区建设全面启动，一批金融机构先期入驻。新增2个农民创业园并出台优惠，闽台农产品贸易额突破8亿美元，增长37.4%，农业利用台资保持全国首位。第三届海峡论坛成功举办，厦门居民赴台“个人游”和福建居民赴金马澎“个人游”顺利成行，经厦门口岸赴台旅游的居民已达20万人次。全年闽台直航客流突破230万人次。 《平潭综合实验区总体发展规划》获批复实施，平潭至高速客运航线正式开通，11 全部工业企业增加值（左坐标）全部工业增加值实际增长率(右坐标) 数据来源：福建省统计局。 图 10 1978～2011年福建省工业增加值及其增长率 工业经济效益持续改善，利润增幅高位回落。福建规模以上工业经济效益综合指数为250.6，比上年提高21.6个点；实现利润1578.9亿元，增长24.6%，比上年回落31个百分点。 3.三产增速回落，金融业增长明显放缓。2011年，三产增长8.6%，较上年回落2.0个百分点，由2003年来持续高于转为低于全国0.3个百分点。其中，运输邮电仓储业、批发零售业、金融业增加值增速分别较上年回落2.8、5.0和11.7个百分点。 上年分别提高0.8和10.2个百分点。城镇单位职工平均工资3元，比上年增长19.4%。 （四）财政收支较快增长，民生保障力度加强 2011年，福建地方财政收入增长30.4%（见图12），比上年提高6.9个百分点；其中地方级税收收入增长29.8%，比上年提高5.6个百分点。财政支出增长29.6%，较上年提升10.7个百分点，医疗卫生、城乡社区事务以及住房保障等方面支出增长迅猛。 （三）各类价格指数冲高回落，劳动力价格持续上涨 1.居民消费价格指数先升后降。2011年下半年福建居民消费价格上涨势头得到遏制，特别是四季度以后明显回落，全年居民消费价格上涨5.3%（见图11），其中食品和居住类价格分别上涨11.2%和5.6%，分别推动居民消费价格上涨3.4和1.1个百分点。 2.工业生产价格指数明显回落。2011年下半年福建工业购进价格和出厂价格月度涨幅快速回落，全年购进价格和出厂价格分别上涨8.0%和3.9%，较上半年分别回落1.4和0.8个百分点。 20151050-5-10%6050403020100-10-20-301993197819811984198719901996199920052008亿元140010507003500-350-70020112002%地方本级财政收支差额(右坐标）地方本级财政收入增长率(左坐标）地方本级财政支出增长率(左坐标） 数据来源：福建省统计局。 图 12 1978～2011年福建省财政收支状况 （五）节能减排目标基本完成，生态环境建设持续推进 2011年，福建单位生产总值能耗下降3.3%、化学需氧量、二氧化硫、氨氮等指标完成全年节能减排目标。近七成工业行业单位增加值能耗下降，规模以上工业企业能源回收利用折合标准煤141.9万吨，比上年增长16.2%。 福建的生态环境质量多年来保持优良水平，森林覆盖率继续位居全国首位。9个设区城市集中式饮用水源地水质达标率为99.7%；城市绿地率36.3%，比上年提高0.4个百分点；人均公园绿地面积11.1平方米，比上年增加0.3平方米；23个城市的空气质量均达到或优于二级标准。 2002.012002.082003.032003.102004.052004.122005.072006.022006.092007.042007.112008.062009.012009.082010.032010.102011.052011.12居民消费价格指数（当月同比）工业生产者购进价格指数（当月同比）工业生产者出厂价格指数（当月同比） 数据来源：福建省统计局。 图 11 2002～2011年福建省居民消费价格和生产者价格变动趋势 3.农业生产价格指数先扬后抑。2011年，农业生产资料价格上涨11.8%，比上年提高9.4个百分点。9月份后农业生产资料价格月度涨幅快速回落。 4.劳动力价格继续上涨。福建最低工资标准大幅提高，平均增长22%，城镇居民人均工资性收入和农民工资性收入分别增长11.2%和25.7%，比12 （六）房地产市场明显降温，房地产成效显现 １.房地产开发投资增速有所回落但仍处高位。2011年，福建房地产开发投资增长32.1%，比上年回落28.0个百分点；土地交易萎缩，土地购置面积下降16.4%。其中保障性安居工程建设有力推进，全省保障性住房投资增长274.9%，保障性住房施工面积、竣工面积分别增长111.8%和46.1%。 2.房地产市场持续降温。2011年，福建商品房销售面积仅增长4.7%（见图13）。10月后，市场明显遇冷。11、12月商品住房销售面积同比分别下降35.0%、42.5%。 %763210-11月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月福州市同比涨幅厦门市同比涨幅泉州市同比涨幅福州市环比涨幅厦门市环比涨幅泉州市环比涨幅%300250200150100500-50-1002002.012002.072003.012003.072004.012004.072005.012005.072006.012006.072007.012007.072008.012008.072009.012009.072010.012010.072011.012011.07 数据来源：福建省统计局。 图 14 2011年福建省主要城市新建住宅销售价格变动情况 三、预测与展望 2012年是“十二五”时期承前启后的重要一年，党确立了“稳中求进”的总基调，同时高度重视经济结构优化，为实体经济发展提供有利的环境。但是世界经济复苏进程艰难曲折，欧美债务危机短期内难以缓解，主要货币汇率剧烈波动，大宗商品价格大幅震荡；国内物价水平仍处高位，原材料、劳动力等成本持续上涨将影响一些企业特别是小微企业的经营，就业总量压力与结构性矛盾并存，经济增长存在下行压力。 从福建形势看，机遇与挑战并存。一方面，海西规划的逐步落实和海峡两岸经济合作框架协议（ECFA）的深入实施将使福建迎来难得的发展机遇，同时进一步拓展“五大战役”领域和内涵，将有力促进全省各地加快发展。近年来，福建经济增长速度和效益持续好于全国，2011年开始全面推进“三维项目”（央企、民企、外企）对接工作，促进福建对省外资金的吸纳能力持续增强。另一方面，福建经济发展也面临投资持续较快增长，对银行贷款的依赖程度较高，直接融资空间有待进一步拓展，股票、债券融资规模与经济总量地位不相匹配等情况。 综合来看，三大需求将持续旺盛，投资继续较快增长，消费需求保持稳定，出口增速将趋缓。三次产业中一产三产保持平稳增势，二产将继续好于全国，但增速趋缓，高于全国的幅差可能缩小。预计2012年全省生产总值增速在11%左右；13 商品房施工面积同比增长率商品房销售面积同比增长率商品房销售额同比增长率 数据来源：福建省统计局。 图 13 2002～2011年福建省商品房施工和销售变动趋势 3.房价涨幅逐步缩小。2011年12月福州、厦门新建住房价格同比分别上涨2.7%、3.2%（见图14），环比分别下降0.1%和0.2%。年末厦门市降价楼盘增多，福州、莆田等中心城区优惠促销力度加大。 4．房地产贷款增速放缓。2011年，房地产贷款增加566.8亿元，年末余额增长16.6％，增幅比上年下降3.4个百分点。其中房地产开发贷款增幅下降4.7个百分点，个人住房贷款增幅下降4.3个百分点。 物价涨幅将趋缓，全年居民消费价格涨幅在4%左降。直接融资规模将继续保持快速增长态势。预右。 计社会融资规模将保持合理适度增长，直接融资金融方面，福建经济的平稳较快增长，将带比重继续提升，更好地满足实体经济的融资需求，动资金需求持续旺盛。但经济增速趋缓，企业经服务福建经济科学发展。 营困难增多，实体经济有效信贷需求或将有所下 总 纂：吴国培 杨长岩 统 稿：徐剑波 李春玉 执 笔：余 静 朱 敢 刘闽浙 提供材料的还有：陈宝泉 薛严清 林 勃 沈良辉 李 芳 杨 敏 赵晓斐李志林 陈 雄 沈理明 方静琴 林 敦 宋科进 宋 将 林 赞 荣 杰 14 陈仲光 黄月琴陈 锋 附录： （一）福建省经济金融大事记 3月，正式批准《海峡西岸经济区发展规划》，要求福建先行先试，努力建设两岸经贸合作的紧密区域、两岸文化交流的重要基地、两岸直接往来的综合枢纽。 3月28日至４月１日，由人民银行福州中心支行、金融监管机构、福建地方法人金融机构、国际业务量较大的金融机构、金融公共服务机构以及福建省金融学会等24家机构的高级管理人员组成的金融代表团赴港澳开展同业交流活动。 6月17日，福建创新企业股权交易市场在福州市正式揭牌。该市场主要为非上市创新企业股权融资、交易和技术产权、科技项目成果转让，提供登记托管、见证、管理咨询等综合服务。 6月30日，福建省出台《关于进一步促进小额贷款公司发展的意见》，明确对贷款余额的70%用于单户贷款余额100万元以下的小额贷款公司，其缴纳的企业所得税地方留成部分和营业税，可由同级财政按其50%给予奖励。 9月5日，厦门市文化广电新闻出版局与6家金融机构签署支持文化产业发展战略合作协议。据此，今后5年内合作金融机构对该市文化产业发展的总授信额将达500亿元。 10月16日，福建省发布《关于支持小型和微型企业发展的十二条金融财税措施》。 11月3日，兴业银行泉州分行主承销的晋江市中小企业2011年度第一期2.2亿元集合票据发行。福建省中小企业集合票据发行实现零的突破。 11月7日，福建省出台《福建省“十二五”建设海峡两岸产业合作基地专项规划》，提出重点扶持和培育10家年销售收入超百亿元的台资企业，打造闽台合作石化、信息超千亿元产业集群。 11月18日，正式批准《平潭综合实验区总体发展规划》，同意平潭实施全岛放开，在通关模式、财税支持、投资准入、金融保险、对台合作、土地配套等方面赋予平潭比经济特区更加特殊、更加优惠的。 12月26日，厦门经济特区建设30周年庆祝大会在厦门隆重举行。在庆祝经济特区建设30周年之际，《厦门市深化两岸交流合作综合配套改革试验总体方案》获批准实施。 15 （二）福建省主要经济金融指标 表1 2011年福建省主要存贷款指标 1月金融机构各项存款余额（亿元） 其中： 储蓄存款 单位存款各项存款余额比上月增加（亿元）金融机构各项存款同比增长（%）金融机构各项贷款余额（亿元） 其中：短期 中长期 票据融资本外币各项贷款余额比上月增加（亿元） 其中：短期 中长期 票据融资金融机构各项贷款同比增长（%） 其中：短期 中长期 票据融资建筑业贷款余额（亿元）房地产业贷款余额（亿元）建筑业贷款同比增长（%）房地产业贷款同比增长（%）金融机构各项存款余额（亿元） 其中： 储蓄存款 单位存款各项存款余额比上月增加（亿元） 其中： 储蓄存款 单位存款各项存款同比增长（%） 其中： 储蓄存款人民币 单位存款金融机构各项贷款余额（亿元） 其中：个人消费贷款 票据融资各项贷款余额比上月增加（亿元） 其中：个人消费贷款 票据融资金融机构各项贷款同比增长（%） 其中：个人消费贷款 票据融资金融机构外币存款余额（亿美元）外币金融机构外币存款同比增长（%）金融机构外币贷款余额（亿美元）金融机构外币贷款同比增长（%）188.18806.98742.2116.922.416533.47203.236.7280.2445.6192.0233.319.923.827.324.0-37.42.01093.726.411.418422.5.88484.2121.49.7-5.222.922.421.215766.03476.7280.2414.166.019.923.225.4-37.467.07.7116.3.32月19016.58652.955.7152.518.616772.37296.79077.6283.4239.093.5140.93.223.125.323.0-25.2270.21108.024.59.518578.88506.38682.1156.4-143.4197.919.110.225.616001.33495.3283.4235.318.73.222.724.5-25.266.65.4117.339.03月19755.18815.99494.6738.622.417008.27421.19234.0237.0235.8124.3156.4-46.422.825.121.8-19.8270.11098.421.97.419284.18676.176.9705.3170.94.822.816.226.616208.53561.2237.0207.265.8-46.422.522.8-19.871.813.0122.033.月19813.28687.49572.658.119.217303.17533.59382.1272.8294.9112.5148.035.822.324.721.5-18.5272.01115.532.09.119368.485.39277.584.2-122.5100.619.612.723.716501.43620.2272.8292.959.135.822.120.3-18.568.59.5123.433.95月20148.78698.19832.7335.620.417552.57663.49495.7276.9249.3129.9113..121.824.720.6-19.1278.41126.034.39.519700.28565.49533.3331.811.0255.821.113.725.916713.13673.0276.9211.652.84.121.117.8-19.169.22.6129.4.56月20844.48860.710275.2695.620.817805.27790.39614.2278.6252.7126.9118.51.721.420.919.9-16.1284.81133.0.611.520350.18725.19931.69.9159.8398.221.412.927.316932.73737.9278.6219.765.01.720.517.1-16.176.47.5134.849.37月20530.58702.610098.6-313.919.317957.67812.29701.1323.0152.421.986.944.420.823.218.85.1284.01134.939.39.620070.98573.784.9-279.2-151.3-146.620.011.327.117117.73782.1323.0185.044.244.420.117.05.171.31.7130.344.58月20823.98736.610336.5293.419.118138.47874.69799.9342.1180.962.498.819.119.820.618.99.0288.51131.940.98.420337.68607.09993.8266.733.2208.919.611.125.917299.13817.2342.1181.435.119.119.416.59.076.19.4131.439.49月209.769.810300.1130.815.318293.77956.69853.1349.6155.382.053.27.519.319.718.127.0290.91124.039.86.3204.08834.09984.4151.4227.0-9.315.88.022.517456.53855.3349.6157.438.07.518.915.827.073.32.8131.733.910月20836.58776.110265.1-118.215.218502.48033.69999.1338.9216.776.9146.0-10.718.618.218.413.4291.61131.737.65.820361.58639.39944.4-127.6-194.7-40.115.49.919.517669.833.4338.9221.338.2-10.718.315.513.475.113.4131.732.311月21221.210.310566.7385.615.618746.98176.810087.5344.5244.5143.288.45.619.018.818.420.0293.61144.736.37.020705.08769.810206.1344.4130.5261.815.511.517.417903.03942.8344.5233.249.45.618.715.220.081.325.4132.931.012月21571.69215.310805.5350.415.0182.88314.810173.2360.0235.9138.085.715.519.318.618.440.5309.21163.245.08.321055.59068.610447.1350.5298.8240.915.012.014.918165.23991.3360.0262.248.515.519.315.140.581.921.6129.824.7 数据来源：中国人民银行福州中心支行。 16 表2 2001～2011年福建省各类价格指数 单位：% 居民消费价格指数当月同比20012002200320042005200620072008200920102011－－－－－－－－－－－累计同比-1.3-0.50.84.02.20.85.24.6-1.83.25.3农业生产资料价格指数当月同比－－－－－－－－－－－累计同比-1.3-0.11.812.58.10.910.323.6-6.72.411.8工业生产者购进价格指数当月同比－－－－－－－－－－－累计同比-3.3-2.46.313.38.13.94.310.2-6.87.78.0工业生产者出厂价格指数当月同比－－－－－－－－－－－累计同比-1.9-2.40.72.60.2-0.80.82.7-4.53.23.9201012345671011122.33.42.92.93.03.23.42.62.93..73..24.75.25.65.96.26.26.66.34.83.53.82.32.92.92.92.92.93.03.03.03.03.23.24.24..74.95.15.25.45.65.75.65.45.3-2.0-2.1-0.4-0.21.52.03.02.93..67.77.97.78.28.510.311.614.016.015.515.914.810.68.8-2.0-2.1-1.5-1.2-0.6-0.20.20.60.91.31.82.47.78.08.28.79.310.110.911.512.012.312.111.84.95.36.98.49.18.07.56.36.48.310.810.08.79.510.29.69.19.19.69.49.07.13.51.94.95.15.76.46.97.17.27.17.07.17.57.78.79.19.59.59.49.49.49.49.49.18.68.01.82.43.04.13.83.32.62.43.03..44.44..85.14.44.44.85.14.43.93.21.60.81.82.12.42.83.03.13.02.92.93.03.13.24..74.84.74..74.74.74...23.920111234567101112 数据来源：福建省统计局。 17 表3 2011年福建省主要经济指标 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月绝对值 （自年初累计）地区生产总值（亿元） 第一产业 第二产业 第三产业全社会固定资产投资（亿元） 房地产开发投资社会消费品零售总额（亿元）外贸进出口总额（亿美元） 进口 出口进出口差额(出口 —进口）外商实际直接投资（历史可比口径）（万美元）地方财政收支差额（亿元） 地方财政收入 地方财政支出城镇登记失业率（%）（季度）地区生产总值 第一产业 第二产业 第三产业工业增加值全社会固定资产投资 房地产开发投资社会消费品零售总额外贸进出口总额 进口 出口外商实际直接投资（历史可比口径）地方财政收入地方财政支出----466.0128.1531.7114.438.575.937.48500012.6157.9145.3-----858.6208.71050.1182.766.3116.350.016610022.2242.7220.6-3026.5233.51821.1972.016.3395.61511.52.7108.5181.272.7295800-24.4358.3382.83.8----2387.8563.01966.3402.8149.1253.7104.7404600275.5507.1231.6-----3220.2766.92438.0514.9187.3327.7140.4492900-71.30.0711.3-7062.9528.015.62518.84392.01059.62926.4628.7224.2404.5180.3655200-121.5766.8888.33.7----5116.71234.53398.4750.2266.7483.5216.8720700-114.1910.51024.6-----5970.21439.13878.2880.3311.1569.2258.1795800-197.01010.11207.1-11515.6919.933.162.27051.81728.94419.71020.8361.4659.4298.0885200-278.91111.41390.33.7----8049.41936.44966.81151.1406.3744.7338.4959900-291.31246.01537.3-----9111.82156.25533.51301.2458.7842.6383.91029000-399.61341.61741.1-17410.21610.69167.56632.110119.52402.66276.21435.6507.2928.4421.21104400-695.51501.22196.63.7同比累计增长率 （%）----18.940.357.220.1.7.138.91.031.968.3----18.835.849.216.523.034.717.35.429.326.814.53.319.79.420.334.652.717.126.734.122.69.933.030.8----19.135.351.417.626.932.523.87.532.133.1----18.434.953.317.826.932.324.010.535.743.413.43.517.69.118.131.350.318.026.230.523.912.035.238.9----17.830.444.018.025.532.022.19.334.936.9----17.429.437.618.027.332.624.59.133.837.012.53.516.88.617.329.635.718.129.433.627.28.932.433.2----17.028.832.718.131.636.429.27.530.332.6----16.928.134.818.133.738.131.46.429.432.212.24.216.48.617.027.132.118.232.036.029.97.130.429.6 数据来源：福建省统计局。 18